The Impact of Basel III on Islamic Banks: A Theoretical Study and Comparison with Conventional Banks أثر بازل 3 على المصارف الإسلامية: دراسة نظرية مقارنة مع المصارف التقليدية

Adel Harzi ()
Additional contact information
Adel Harzi: Head of Capital Management Dexia Credit Local – Dexia SA

Chapter 6 in Lectures in Islamic Economics and Finance, Selected From Wednesday Seminars-07 محاضرات في الاقتصاد والتمويل الإسلامي - مختارة من حوارات الأربعاء - 07, 2012, pp 591-610 from King Abdulaziz University, Islamic Economics Institute.

Abstract: Since the last financial crisis, the Basel Committee on Banking Supervision, (BCBS), an international organization which main objective is to enhance understanding of key supervisory issues and improve the quality of banking supervision worldwide, has issued some reforms more know as Basel III new framework. The major parts of the propositions are included in the document Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking systems published in version June 2011. This document contains all the needed reforms in order to prevent the financial system from future crisis. This framework is only propositions, but it really became a global standard as both the European Union (CRD4 ) and USA have decided to pass the BCBS regulation proposal into their legal frameworks. بعد الأزمة المالية الأخيرة، أصدرت لجنة بازل للرقابة المصرفية قائمة بمجموعة من الإصلاحات تعرف باسم بازل3 في إطارها الجديد، (BCBS)، وبازل هي منظمة دولية تهدف أساساً إلى تعزيز قواعد الإشراف المصرفي، وتحسين نوعية الرقابة المصرفية في جميع أنحاء العالم. وتشمل الوثيقة وجود إطار تنظيمي عالمي للمصارف يتميز بالمرونة ومجموعة النظم المصرفية التي نشرت في يونيو 2011م. وتحتوي الوثيقة على كافة الإصلاحات اللازمة لحماية النظام المالي من الوقوع في أزمة مستقبلية. وعلى الرغم من أن هذا الإطار هو مجموعة من المقترحات فقط، لكنها تحولت في الواقع إلى مجموعة من المعاير العالمية بعد اعتمادها من الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة الأمريكية وقرروا تمرير اقتراح لتنظيم (BCBS) في أطرها القانونية. وسيكون لبازل3 تأثير كبير على خطط قطاع الأعمال وعلى استراتيجيات المؤسسات المالية التقليدية. وسوف يعرض الكثير من التعديلات الخاصة بـ: الصناديق الخاصة الجديدة وحسابات المخاطر، والنسب الجديدة، ونسب الملاءة المالية الجديدة. ونسب السيولة والرافعة المالية. وتهدف هذه الورقة إلى إثارة السؤال عما إذا كان هذا النظام الجديد متوافق مع البنوك الإسلامية باعتبار أن الهيكل المالي للبنوك التقليدية والإسلامية مختلف تماما. وهل سيكون آثار بازل3 على المصارف الإسلامية أكبر أو أقل منها على التقليدية. للإجابة على هذه الأسئلة سنقوم بما يلي: مراجعة تأثير متطلبات بازل الجديدة لرأس المال ونسبه وتحليل أثر التغيرات الجديدة على أسلوب حساب المخاطر ومعالجة نسب الرافعة المالية والهيكل الجديد للسيولة أما الجزء الأخير فسيقيس قدرة المصارف الإسلامية على مواجهة لائحة بازل الثالثة.

Keywords: Basel II; Basel III; Islamic banks; risk management; displaced commercial risk; profit equalization reserve; investment risk reserve; liquidity risk; leverage ratio; capital adequacy ratio; profit sharing; regulation (search for similar items in EconPapers)
Date: 2012
References: View references in EconPapers View complete reference list from CitEc
Citations:

Downloads: (external link)
https://iei.kau.edu.sa/Files/121/Files/159007_EHBN-07.pdf#page=135 (application/pdf)

Related works:
This item may be available elsewhere in EconPapers: Search for items with the same title.

Export reference: BibTeX RIS (EndNote, ProCite, RefMan) HTML/Text

Persistent link: https://EconPapers.repec.org/RePEc:abd:ieibch:709

Access Statistics for this chapter

More chapters in Chapters of books published by the Islamic Economics Institute, KAAU or its faculty members. from King Abdulaziz University, Islamic Economics Institute. Contact information at EDIRC.
Bibliographic data for series maintained by King Abdulaziz University, Islamic Economics Institute. ().