Tijorat banklarida komplaens nazoratni takomillashtirish

Marguba Muminova

GREEN ECONOMY AND DEVELOPMENT, 2025, vol. 3, issue 3

Abstract: Tijorat banklarida komplaens nazorati moliyaviy tizim barqarorligini ta’minlash va huquqiy xatarlarga qarshikurashda muhim omillardan biri hisoblanadi. Ushbu maqolada jinoyat yo‘li bilan olingan daromadlarni legallashtirish,ommaviy qirg‘in qurolini moliyalashtirish, firibgarlik va sanksiyaviy komplaens masalalari ko‘rib chiqiladi.Jinoyat yo‘li bilan olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashda mijozlarni tekshirish (KYC), shubhalioperatsiyalarni kuzatish va xalqaro qonunchilik talablari asosida monitoring tizimlarini rivojlantirish zarurati ta’kidlanadi.Ommaviy qirg‘in qurolini moliyalashtirish xavfini kamaytirish uchun xalqaro tashkilotlar (FATF, BMT, OFAC) standartlarigarioya qilish va qora ro‘yxatlar bilan ishlash muhimligi yoritiladi.Firibgarlikni oldini olishda sun’iy intellekt va Big Data texnologiyalaridan foydalanish, real vaqtda tranzaksiyalarni tahlilqilish hamda xodimlarning xabardorligini oshirish bo‘yicha samarali choralar taklif etiladi. Sanksiyaviy komplaensnita’minlash maqsadida OFAC, EU va BMT sanksiyalariga mos keluvchi avtomatlashtirilgan monitoring tizimlarini joriy etishva bank siyosatini doimiy yangilash muhimligi ko‘rsatib o‘tiladi.Ushbu maqolada tijorat banklarining komplaens tizimini takomillashtirishga qaratilgan asosiy yo‘nalishlar va ularningmoliyaviy xavfsizlikni ta’minlashdagi ahamiyati tahlil qilinadi. Zamonaviy texnologiyalar va xalqaro tajriba asosidakomplaens tizimini mustahkamlash bank faoliyatining samaradorligini oshirishga xizmat qiladi.

Keywords: tijorat banklari; komplaens nazorati; moliyaviy xavflar; huquqiy muvofiqlik; risk-menejment; ichki nazorat tizimi; korrupsiyaga qarshi kurash; moliyaviy monitoring; xalqaro tajriba; bank tizimi; raqamli texnologiyalar; avtomatlashtirilgan tizimlar. (search for similar items in EconPapers)
Date: 2025
References: Add references at CitEc
Citations:

Downloads: (external link)
https://yashil-iqtisodiyot-taraqqiyot.uz/journal/index.php/GED/article/view/4694 Abstract page (text/html)

Related works:
This item may be available elsewhere in EconPapers: Search for items with the same title.

Export reference: BibTeX RIS (EndNote, ProCite, RefMan) HTML/Text

Persistent link: https://EconPapers.repec.org/RePEc:teu:ged000:v:3:y:2025:i:3:id:4694

DOI: 10.5281/zenodo.15151819

Access Statistics for this article

More articles in GREEN ECONOMY AND DEVELOPMENT from "Ma'rifat-Print-Media" LLC, Tashkent State University of Economics
Bibliographic data for series maintained by Xayrulla ().