The Second Generation Data Mining Technology as an Audit Tool: A Challenge in Combating Money Laundering

Sigit Handoyo ()

Jurnal Aplikasi Bisnis, 2009, vol. 7, issue 12, 1073-1081

Abstract: Bank merupakan salah satu kunci elemen darl pencucian uang ilegal menjadi dana yang legal. Sekali kesempatan muncul, pihak yang melakukan pencucian uang haram akan memanfaatkan kondisi yang menguntungkan tersebut. Pada umumnya bank yang mempunyai pengendalian anti-pencucian uang yang lemah dan mempunyai kekurangan dalam penerapan teknologi pencegahan pencucian uang, menjadi sarana prioritas utama bagi para pelaku pencucian uang ilegal. Tipe bank-bank tersebut biasanya mempunyai resiko yang sangat tinggi sebab bank-bank tersebut sadar atau tidak sadar sudah menjadi bagian dari proses pencucian uang. Hingga saat ini berbagai tindakan pencegahan telah dilaksanakan oleh berbagai negara untuk melakukan audit terhadap pola-pola pencucian uang dengan menerapkan berbagai kemajuan teknologi, seperti generasi kedua data mining technology. Namun demikian aplikasi data mining technology ini tidak dapat menjamin sepenuhnya bahwa setiap pola-pola pencucian uanga tersebut dapat teridentifikasi karena masih mempunyai beberapa kelemahan, ditambah lagi dengan realita bahwa pelaku pencucian uang merupakan sebuah sindikasi akan terus berusaha mencari jalan keluar untuk mengantisipasinya.

Keywords: pencucian uang (money laundering); data mining technology (search for similar items in EconPapers)
Date: 2009
References: Add references at CitEc
Citations:

Downloads: (external link)
https://journal.uii.ac.id/JABIS/article/view/7524/6604 (application/pdf)

Related works:
This item may be available elsewhere in EconPapers: Search for items with the same title.

Export reference: BibTeX RIS (EndNote, ProCite, RefMan) HTML/Text

Persistent link: https://EconPapers.repec.org/RePEc:uii:jabisf:v:7:y:2009:i:12:p:1073-1081:id:7524

Access Statistics for this article

Jurnal Aplikasi Bisnis is currently edited by Ana Yuliani

More articles in Jurnal Aplikasi Bisnis from Universitas Islam Indonesia
Bibliographic data for series maintained by Ana Yuliani ().