УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ БАНКУ В СИСТЕМІ ВНУТРІШНЬОГО ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ // Management of bank risks in the system of internal financial monitoring

Олексій Володимирович Лисенок and Олена Горівна Мелоян
Additional contact information
Олексій Володимирович Лисенок: Український державний університет фінансів та міжнародної торгівлі, м. Київ
Олена Горівна Мелоян: ПАТ «Банк Михайлівський»

Вісник Житомирського державного технологічного університету. Серія: Економічні науки // THE JOURNAL OF ZHYTOMYR STATE TECHNOLOGICAL UNIVERSITY. SERIES: ECONOMICS, 2015, vol. 73, issue 3

Abstract:

Risk is an integral part of banking activities. That is why there are many researches on definition, measurement and monitoring of banking risks. Nowadays it is important to improve the risk management process of legalization (laundering) of proceeds from crime or terrorist financing, especially in the present conditions of socio-economic development. This will improve the quality of financial monitoring in the country as a whole and will reduce the risk of attracting banks to laundering money from crime. The article reviews and examines modern management techniques and risk assessment of laundering proceeds from crime. The authors make suggestions to strengthen the tracking and detection of illegal schemes and appropriate approaches to «launder» criminal money. They also offer an appropriate model to manage the risks which accompany the process of laundering the proceeds from crime. According to the study carried out the authors provide their conclusions and recommendations to improve risk management in the system of internal financial monitoring of banks.

Ризики є невід’ємною складовою банківської діяльності, тому існує чимало досліджень щодо визначення, вимірювання та моніторингу банківських ризиків. Важливим на сьогодні є удосконалення процесу управління ризиком легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму, особливо в сучасних умовах соціально-економічного розвитку країни. Це дозволить підвищити якість фінансового моніторингу в державі в цілому і знизити ризик залучення банків до процесу «відмивання» коштів, отриманих злочинним шляхом. У статті розглядаються і досліджуються сучасні методи управління та оцінки ризику «відмивання» доходів, отриманих злочинним шляхом. Подаються пропозиції щодо посилення відстеження й виявлення відповідних нелегальних схем і підходів до «відмивання» злочинних коштів, а також пропонується відповідна модель управління ризиками, які супроводжують процес «відмиванням» доходів, отриманих злочинним шляхом. За результатами дослідження подаються висновки та рекомендації з удосконалення процесу управління ризиками в системі внутрішнього фінансового моніторингу банків.

Keywords: bank; system; risk; «laundering» of income; financial monitoring; банк; система; ризик; «відмивання» доходів; фінансовий моніторинг (search for similar items in EconPapers)
Date: 2015-12-18
References: Add references at CitEc
Citations:

Downloads: (external link)
http://ven.ztu.edu.ua/article/viewFile/56271/53147.pdf (application/pdf)

Related works:
This item may be available elsewhere in EconPapers: Search for items with the same title.

Export reference: BibTeX RIS (EndNote, ProCite, RefMan) HTML/Text

Persistent link: https://EconPapers.repec.org/RePEc:scn:000ven:56271

Access Statistics for this article

More articles in Вісник Житомирського державного технологічного університету. Серія: Економічні науки // THE JOURNAL OF ZHYTOMYR STATE TECHNOLOGICAL UNIVERSITY. SERIES: ECONOMICS from Житомирський державний технологічний університет // ZHYTOMYR STATE TECHNOLOGICAL UNIVERSITY
Bibliographic data for series maintained by Ольга Могиленко ().